POUR PUBLICATION IMMÉDIATE Le 29 septembre 2008

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Investissements Manuvie lance une stratégie de répartition par produit afin d’aider les Canadiens à mieux planifier et protéger leur revenu de retraite
Premier outil de répartition par produit à la disposition des conseillers au Canada

Toronto – Tandis qu’un nombre croissant de baby-boomers approchent de la retraite, Investissements Manuvie lance un programme de répartition par produit afin d’aider les Canadiens à planifier cette période de leur vie avec leur conseiller.

Dans le cadre de ce projet, Manuvie lance le Centre Solutions Retraite en ligne, un site conçu pour aider les conseillers financiers à déterminer comment la répartition par produit peut aider leurs clients à mieux planifier et protéger leur revenu de retraite. Le nouveau site se trouve à l’adresse suivante : www.centresolutionsderetraite.ca

« Pendant la majeure partie de notre vie, nous essayons simplement d’augmenter notre épargne en prévision de la retraite, affirme J. Roy Firth, vice-président directeur, Financière Manuvie.

« Or, les règles changent à mesure que nous approchons de la retraite. Nous devons cesser de nous concentrer simplement sur l’épargne et mettre plutôt l’accent sur les types de produits dont nous avons besoin pour tirer un revenu stable et durable de cette épargne. C’est pourquoi Manuvie lance le premier outil de répartition par produit offert au Canada, afin d’aider les conseillers à mesurer et évaluer l’épargne-retraite de leurs clients, à répondre à leurs besoins et à trouver des solutions aux risques nouveaux que présente la retraite. »

En plus de lancer son nouveau site Web à l’intention des conseillers, Manuvie a établi un partenariat avec le professeur Moshe Milevsky, qui enseigne les finances à la Schulich School of Business de Toronto, et le QWeMA Group afin d’élaborer le premier outil d’analyse du revenu de retraite offert au Canada. Celui-ci repose sur des méthodes algorithmiques de répartition par produit pour calculer un revenu de retraite. Dès le 27 octobre, les conseillers auront accès à cet outil en ligne sur le site Centre Solutions Retraite d’Investissements Manuvie.

Gamme de produits à la disposition des conseillers
Le Centre Solutions Retraite d’Investissements Manuvie offre toute une gamme d’outils qui permettent aux conseillers d’aider leurs clients à planifier leur retraite. À cette fin, les conseillers auront accès à de l’information à jour et à des documents de formation. Le site comprend un outil de répartition par produit, des feuilles de travail, des calculateurs et des présentations vidéo qui permettront aux conseillers de travailler avec leurs clients afin de comprendre et définir les priorités personnelles de ces derniers en matière de retraite.

« Les baby-boomers sont en train de planifier leur vie après les années passées au bureau ou à l’usine, a déclaré M. Firth. Le site Centre Solutions Retraite vient s’ajouter à la gamme d’outils que Manuvie et ses conseillers offrent à leurs clients; il propose des stratégies de revenu solides qui aideront ces derniers à vivre la retraite qu’ils désirent et qu’ils méritent. »

Les nouveaux enjeux de la retraite
« Ce n’est pas l’épargnant le mieux nanti qui aura nécessairement accumulé l’épargne-retraite la plus durable, explique le professeur Milevsky. C’est le type de produits de placement qu’ils détiennent – axés sur la répartition par produit et sur la répartition de l’actif – y compris le type de protections et de garanties qui s’y rattachent, qui détermineront leur succès ou leur échec financier lorsqu’ils seront parvenus à la retraite. »
La santé financière des baby-boomers est menacée par de nouvelles problématiques telles qu’une longévité accrue, des avantages et des garanties plus rares ainsi que l’inflation et la volatilité des marchés. La répartition par produit tient compte des garanties et des protections, ce qui contribue à améliorer la durabilité du revenu des clients à la retraite.

L’outil de répartition par produit divise le portefeuille d’un client selon trois catégories de produits de retraite : les rentes immédiates offrant des arrérages fixes ou variables, les produits assortis d’une garantie de retrait minimum et les produits offrant un revenu non garanti tels que les produits traditionnels de type fonds communs de placement assortis de plans de retraits automatiques. L’outil de répartition par produit, exclusif à Manuvie au Canada, aidera les conseillers à évaluer le portefeuille actuel d’un client en se fondant sur ces catégories et à faire des projections quant à la durabilité probable d’un revenu donné.
Répartition par produit
Le professeur Milevsky explique que 90 à 95 % du rendement et du succès d’un placement en vue de la retraite repose sur la répartition par produit. À mesure que les épargnants approchent de la retraite, c’est le type de produits financiers composant leur portefeuille qui détermine s’ils jouiront d’une bonne santé financière après avoir quitté la vie active. La meilleure approche est celle qui procure un revenu durable pendant toute la retraite. Investissements Manuvie et les autres chefs de file du secteur financier estiment que la répartition par produit joue un rôle encore plus grand dans la réussite ou l’échec d’un plan de retraite.

Pour regarder une vidéo du professeur Milevsky portant sur la répartition par produit, veuillez cliquer ici.

À propos d’Investissements Manuvie
Investissements Manuvie est le nom sous lequel certaines filiales et unités d’exploitation canadiennes de la Société Financière Manuvie commercialisent, au Canada, leurs produits et services de gestion de patrimoine destinés aux particuliers. Investissements Manuvie est l’un des plus importants fournisseurs de services financiers intégrés au Canada; elle propose un large éventail de produits et services, notamment des fonds distincts, des fonds communs, des rentes et des contrats de placement garanti.

À propos du QWeMA Group
Présent dans les secteurs des services financiers et de la retraite, QWeMA Group Inc., abréviation de Quantitative Wealth Management Analytics Group, développe et commercialise des concepts d’analyse de probabilités et des logiciels éducatifs exclusifs. QWeMA est une société privée que possède et dirige un groupe de spécialistes en ingénierie financière, en science informatique et en mathématiques appliquées affiliés à des universités. Pour de plus amples renseignements, visitez le site www.qwema.ca.

À propos de la Financière Manuvie
La Financière Manuvie, groupe canadien et chef de file des services financiers, compte des millions de clients dans 19 pays et territoires. Exerçant ses activités sous le nom de Financière Manuvie au Canada et en Asie, et principalement sous le nom de John Hancock aux États-Unis, elle offre à sa clientèle une gamme variée de produits de protection financière et de services de gestion de patrimoine par l’entremise d’un vaste réseau d’employés, d’agents et d’associés. Au 30 juin 2008, les fonds gérés par la Financière Manuvie et ses filiales se chiffraient à 400 milliards de dollars canadiens (393 milliards de dollars américains).

La Financière Manuvie est l’une des deux seules sociétés d’assurance vie cotées en bourse dans le monde à posséder des filiales d’assurance vie ayant obtenu la note AAA, soit la note la plus élevée attribuée par Standard & Poor’s Rating Services.

La Société Financière Manuvie est inscrite aux bourses de Toronto (TSX), de New York (NYSE) et des Philippines (PSE) sous le symbole « MFC », et à la Bourse de Hong Kong (SEHK) sous le symbole « 0945 ». La Financière Manuvie est présente sur le Web, à l’adresse www.manuvie.com.