Unis pour votre réussite
Le programme de comptes à gestion unifiée (CGU) Apex de Gestion de patrimoine Manuvie rationalise la constitution et la gestion des portefeuilles au sein d’un compte unique à honoraires, ce qui simplifie la mise en place, le suivi et la production de rapport pour les portefeuilles dans l’ensemble de votre portefeuille d’affaires.
Gagnez du temps pour en faire plus.
Le programme de CGU Apex centralise les opérations de négociation, de rééquilibrage, de suivi, de gestion des liquidités et de perception des frais de service au sein de l’équipe Gestion de placements de Gestion de patrimoine Manuvie, ce qui vous permet de consacrer davantage de temps à vos clients, à la planification et au développement de votre activité.
39 % du temps des conseillers est consacré à la gestion des placements et aux tâches administratives.1
Un programme flexible qui évolue avec vous
Vous gardez le contrôle
Créez vos propres modèles ou choisissez parmi une gamme variée de portefeuilles modèles exclusifs. Regroupez les comptes en gestion distincte (CGD), les fonds communs de placement et les FNB dans un seul compte géré.
Conçu pour offrir une expérience optimale au client
Les clients ont une vision claire et complète de leur patrimoine grâce à des frais uniques, un rendement unique et un rapport de rendement unique, avec des rapports consolidés au niveau des avoirs, des comptes et du foyer, et moins de formalités administratives (pas de confirmations d’opération ni d’aperçus des fonds).
Propulsé par Envestnet
La plateforme facilite les opérations et les demandes de service grâce à des outils d’analyse intégrés et à des rapports personnalisables qui s’intègrent parfaitement à l’ensemble des systèmes technologiques. Le rééquilibrage automatique permet de maintenir les portefeuilles sur la bonne voie et contribue à une mise en œuvre fiscalement avantageuse².
Offrez une personnalisation à grande échelle et optez pour l’utilisation en marque blanche de vos propres modèles.
Les caractéristiques du programme que les conseillers apprécient
-
Plus de 30 modèles de CGD Pour les mandats axés sur les actions, les titres à revenu fixe et équilibrés; à partir de 50 000 $.
-
13 portefeuilles modèles de Gestion de patrimoine Manuvie Conçus pour répondre à divers profils risque-rendement et objectifs des clients, disponibles à partir d’un montant minimum de 25 000 $.
-
Une technologie plus intelligente Des outils de gestion de comptes et de portefeuilles à la pointe du secteur pour gérer plus rapidement les placements, produire des rapports personnalisés et mieux servir les clients.
1
00:00:03,900 --> 00:00:06,218
Bonjour, je m’appelle Shelly Lairar et je suis conseillère en placements
2
00:00:06,219 --> 00:00:07,738
ici à Ottawa.
3
00:00:08,140 --> 00:00:10,299
On m’a demandé de vous expliquer aujourd’hui pourquoi j’ai choisi
4
00:00:10,300 --> 00:00:13,272
de développer ma pratique autour du programme de compte à gestion unifiée (CGU) Apex.
5
00:00:13,620 --> 00:00:15,759
Que ce soit bien clair : ce n’est pas une nouveauté pour moi.
6
00:00:16,059 --> 00:00:18,938
Je suis conseillère depuis plus de 25 ans, et cette
7
00:00:18,939 --> 00:00:21,539
approche m’a permis de bâtir une carrière et d’offrir une expérience client dont
8
00:00:21,540 --> 00:00:22,969
je suis extrêmement fière.
9
00:00:23,460 --> 00:00:26,098
Je me suis jointe à Manuvie en octobre 2024.
10
00:00:26,810 --> 00:00:29,369
Permettre que cette offre soit accessible à mes clients a été
11
00:00:29,370 --> 00:00:31,729
l’un des facteurs déterminants qui m’ont poussée à me joindre à Gestion de Patrimoine
12
00:00:31,730 --> 00:00:32,239
Manuvie.
13
00:00:32,800 --> 00:00:36,368
Le CGU Apex offre des avantages que je ne pourrais créer dans aucun autre environnement
14
00:00:36,369 --> 00:00:37,449
par moi-même.
15
00:00:37,929 --> 00:00:40,829
Mes clients ont accès aux meilleurs gestionnaires de patrimoine du Canada.
16
00:00:41,269 --> 00:00:44,428
Je peux leur proposer une gestion de type régime de retraite pour leur argent durement
17
00:00:44,429 --> 00:00:45,018
gagné.
18
00:00:45,350 --> 00:00:46,969
Cela me permet d’accroître mes capacités.
19
00:00:46,970 --> 00:00:49,949
Je peux de la sorte développer une pratique de grande envergure en sachant que mes clients
20
00:00:49,950 --> 00:00:52,419
profitent d’une mise en œuvre rapide des décisions de placement,
21
00:00:52,709 --> 00:00:55,518
soutenue par des gestionnaires de patrimoine chevronnés qui font preuve de la diligence requise
22
00:00:55,519 --> 00:00:57,588
et génèrent des rendements constants.
23
00:00:58,109 --> 00:01:00,708
Associez vos choix de placement à un plan financier
24
00:01:00,709 --> 00:01:01,708
au moyen de Conquest,
25
00:01:01,990 --> 00:01:04,189
et vous vous retrouvez avec des actifs très durables.
26
00:01:05,170 --> 00:01:06,938
La conformité, du point de vue de la connaissance du produit,
27
00:01:07,200 --> 00:01:07,718
devient soudainement une formalité.
28
00:01:08,548 --> 00:01:11,388
Le programme couvre ces éléments, ce qui nous permet de consacrer notre temps à
29
00:01:11,389 --> 00:01:13,968
échanger avec nos clients et à nouer de nouvelles relations.
30
00:01:14,819 --> 00:01:16,753
Nos taux sont plus que concurrentiels.
31
00:01:16,754 --> 00:01:17,958
J’ai fait mes devoirs.
32
00:01:18,219 --> 00:01:19,958
Ils sont parmi les meilleurs sur le marché.
33
00:01:20,298 --> 00:01:23,098
Et n’oubliez pas que, dans les environnements soumis à l’impôt, ces clients
34
00:01:23,099 --> 00:01:25,757
bénéficient d’une déduction fiscale pour frais de placement.
35
00:01:26,219 --> 00:01:27,257
Enfin, le logiciel de gestion des relations avec la clientèle (GRC).
36
00:01:27,978 --> 00:01:30,477
Je sais que les clients vont examiner ces chiffres,
37
00:01:30,859 --> 00:01:33,098
et je sais qu’ils constateront le travail, la formation,
38
00:01:33,099 --> 00:01:35,218
la recherche et le service à la clientèle dont ils bénéficient.
39
00:01:35,839 --> 00:01:37,718
Encore une fois, je m’appelle Shelly et je suis à Ottawa.
40
00:01:38,079 --> 00:01:39,597
Faites-moi signe si vous voulez en parler.
Mes clients ont accès aux meilleurs gestionnaires de patrimoine du Canada. Je peux leur proposer une gestion de type régime de retraite pour leur patrimoine durement accumulé.
– Shelly Lairar, conseillère en placements principale, Gestion de patrimoine Manuvie inc.
1
00:00:06,083 --> 00:00:09,017
J’apprécie vraiment les comptes à gestion unifiée (CGU) pour de nombreuses
2
00:00:09,018 --> 00:00:09,683
raisons.
3
00:00:09,684 --> 00:00:11,468
Ils correspondent parfaitement à notre pratique
4
00:00:11,469 --> 00:00:13,208
et à nos clients.
5
00:00:14,108 --> 00:00:16,343
Nous accompagnons des familles multigénérationnelles.
6
00:00:16,450 --> 00:00:19,190
Nous travaillons souvent avec des personnes qui approchent de la retraite,
7
00:00:19,771 --> 00:00:21,349
qui envisagent peut-être de réduire la taille de leur résidence,
8
00:00:21,930 --> 00:00:22,725
qui doivent organiser
9
00:00:22,987 --> 00:00:24,725
les soins d’un proche
10
00:00:25,226 --> 00:00:26,666
ou qui doivent composer avec un deuil familial.
11
00:00:28,187 --> 00:00:30,785
Pour nous, l’un éléments les plus importants est de pouvoir
12
00:00:30,786 --> 00:00:32,135
offrir un revenu constant
13
00:00:32,667 --> 00:00:33,486
et fiable
14
00:00:34,046 --> 00:00:35,486
tout au long de la retraite,
15
00:00:35,947 --> 00:00:39,025
ainsi qu’une transition harmonieuse vers la génération suivante,
16
00:00:39,326 --> 00:00:41,865
en gérant les incidences fiscales à chaque étape.
17
00:00:43,287 --> 00:00:45,466
Le programme CGU nous permet de regrouper
18
00:00:45,916 --> 00:00:48,196
sous une même structure nos portefeuilles modèles,
19
00:00:48,197 --> 00:00:49,156
des portefeuilles recommandés
20
00:00:49,407 --> 00:00:52,345
et des comptes en gestion distincte,
21
00:00:52,697 --> 00:00:55,325
tout en bénéficiant du soutien d’une équipe
22
00:00:55,326 --> 00:00:58,525
pour des stratégies comme la vente à perte à des fins fiscales afin de compenser
23
00:00:58,526 --> 00:01:00,406
certains gains en capital réalisés
24
00:01:00,407 --> 00:01:00,786
au cours de l’année,
25
00:01:01,287 --> 00:01:04,606
le rééquilibrage des portefeuilles selon l’échéancier établi
26
00:01:04,607 --> 00:01:06,685
(trimestriel, semestriel ou annuel),
27
00:01:07,087 --> 00:01:08,106
la gestion des liquidités
28
00:01:08,647 --> 00:01:09,686
que ce soit pour en dégager ou pour les investir.
29
00:01:09,687 --> 00:01:11,845
Tout cela nous permet de consacrer davantage de temps
30
00:01:11,846 --> 00:01:13,426
à ce qui compte vraiment pour nos clients :
31
00:01:13,717 --> 00:01:16,366
la relation avec eux et la planification financière qui
32
00:01:16,367 --> 00:01:17,926
répond concrètement à leurs besoins.
33
00:01:18,867 --> 00:01:18,875
Cela
34
00:01:19,387 --> 00:01:21,006
procure une tranquillité d’esprit à tout le monde,
35
00:01:21,577 --> 00:01:22,386
moi y compris.
36
00:01:24,156 --> 00:01:28,195
En tant que conseiller indépendant travaillant dans un petit cabinet, il est
37
00:01:28,196 --> 00:01:30,515
important pour moi d’avoir une solution en place si jamais je ne suis pas
38
00:01:30,516 --> 00:01:32,176
en mesure d’agir au nom d’un client.
39
00:01:32,476 --> 00:01:33,515
Le fait de savoir que
40
00:01:33,796 --> 00:01:37,015
l’équipe du siège social s’occupe de la gestion quotidienne
41
00:01:37,016 --> 00:01:38,335
signifie qu’il n’y a pas
42
00:01:38,876 --> 00:01:40,055
d’urgence et qu’une
43
00:01:40,397 --> 00:01:42,996
approche cohérente est maintenue, même lorsque
44
00:01:42,997 --> 00:01:43,915
je ne peux pas donner d’instructions.
45
00:01:45,056 --> 00:01:47,966
Pour la planification de la relève, c’est la même chose.
46
00:01:48,226 --> 00:01:51,216
Accueillir un nouveau conseiller qui apprend à connaître
47
00:01:51,217 --> 00:01:52,496
les relations clients,
48
00:01:52,986 --> 00:01:54,125
sans qu’il ait à consacrer tout son temps
49
00:01:54,427 --> 00:01:56,545
à l’administration quotidienne des
50
00:01:56,546 --> 00:01:57,636
portefeuilles,
51
00:01:58,147 --> 00:02:00,375
est un avantage important. Les clients, de leur côté,
52
00:02:00,376 --> 00:02:01,545
savent que les choses continueront de se faire
53
00:02:01,826 --> 00:02:02,176
de manière constante,
54
00:02:03,027 --> 00:02:04,146
comme elles l’ont toujours été.
55
00:02:04,507 --> 00:02:05,706
Tout cela est d’une grande aide.
56
00:02:07,126 --> 00:02:09,855
Du point de vue des clients, la structure de frais
57
00:02:09,856 --> 00:02:10,975
est également très avantageuse.
58
00:02:10,976 --> 00:02:13,305
Les frais sont raisonnables,
59
00:02:13,937 --> 00:02:16,695
se comparent très bien aux autres programmes de Manuvie
60
00:02:16,696 --> 00:02:17,316
et à ceux du secteur,
61
00:02:17,737 --> 00:02:21,055
et permettent le regroupement des actifs d’un même ménage
62
00:02:21,056 --> 00:02:21,495
sur plusieurs générations.
63
00:02:22,166 --> 00:02:24,885
Je ne crois pas qu’il existe actuellement une solution qui corresponde aussi bien
64
00:02:24,886 --> 00:02:27,126
à notre pratique que les CGU.
65
00:02:27,657 --> 00:02:31,046
Nous les utilisons chaque fois que cela convient,
66
00:02:31,047 --> 00:02:31,615
tant pour les
67
00:02:32,086 --> 00:02:32,525
clients existants
68
00:02:33,076 --> 00:02:35,465
que pour les nouveaux.
69
00:02:35,886 --> 00:02:39,085
Un autre avantage appréciable du programme CGU est le volet de
70
00:02:39,086 --> 00:02:39,576
transition.
71
00:02:39,577 --> 00:02:40,804
Lorsque nous transférons ces comptes,
72
00:02:41,124 --> 00:02:43,944
nous pouvons le faire sans déclencher immédiatement des gain en capital.
73
00:02:44,365 --> 00:02:47,524
Nous pouvons liquider les positions graduellement et compenser les gains
74
00:02:47,525 --> 00:02:50,043
par les ventes à perte à des fins fiscales
75
00:02:50,044 --> 00:02:50,384
avec l’appui de l’équipe.
76
00:02:51,505 --> 00:02:54,013
Dans l’ensemble, les CGU ont été une excellente solution pour nous.
Un autre avantage appréciable du programme de CGU est le volet de transition. [Si nous transférons des actifs vers le programme], nous pouvons le faire sans déclencher immédiatement des gains en capital. Nous pouvons revendre ces articles au fil du temps et compenser leur valeur par les ventes à perte à des fins fiscales que l’équipe nous aide à réaliser.
–Ray Snoei, Planificateur financier et gestionnaire de portefeuille, Gestion de patrimoine Manuvie inc.
1
00:00:06,063 --> 00:00:08,983
Au cours de la dernière année, j’ai transféré progressivement mon entreprise
2
00:00:08,984 --> 00:00:12,462
vers la plateforme du compte à gestion unifiée Apex en raison des nombreux avantages qu’elle offre à mes
3
00:00:12,463 --> 00:00:13,203
clients.
4
00:00:13,744 --> 00:00:16,312
Les clients bénéficient d’une gestion de type institutionnel,
5
00:00:16,584 --> 00:00:19,902
notamment d’un accès à des comptes en gestion distincte et à des gestionnaires
6
00:00:19,903 --> 00:00:23,102
habituellement réservés aux clients
7
00:00:23,103 --> 00:00:23,682
très fortunés.
8
00:00:24,404 --> 00:00:26,033
La combinaison de CGD,
9
00:00:26,294 --> 00:00:30,362
de fonds et de FNB permet de réduire les coûts globaux pour les clients
10
00:00:30,363 --> 00:00:32,102
par rapport aux types de comptes traditionnels.
11
00:00:33,093 --> 00:00:36,692
Une pratique fondée sur des modèles nous permet de mieux servir
12
00:00:36,693 --> 00:00:39,773
nos clients, car elle libère du temps et nous donne l’occasion d’avoir
13
00:00:39,774 --> 00:00:42,652
des discussions plus approfondies lors de nos rencontres
14
00:00:42,653 --> 00:00:43,792
sur leurs plans financiers
15
00:00:44,094 --> 00:00:45,562
et leurs besoins en assurance.
16
00:00:45,973 --> 00:00:49,882
Le rendement des modèles est plus facile à suivre et à surveiller de près,
17
00:00:49,883 --> 00:00:53,413
ce qui nous permet de repérer plus rapidement les placements qui inscrivent une contre-performance
18
00:00:53,414 --> 00:00:55,113
et d’apporter les ajustements nécessaires.
19
00:00:55,563 --> 00:00:58,652
En procédant au niveau du modèle, nous veillons à ce que tous les clients soient
20
00:00:58,653 --> 00:01:01,253
servis de façon équitable et que les changements soient effectués plus rapidement.
21
00:01:02,333 --> 00:01:05,213
La rationalisation de notre gamme de produits est également importante pour respecter
22
00:01:05,214 --> 00:01:06,888
nos exigences relatives à la connaissance du produit.
23
00:01:06,889 --> 00:01:09,852
Il est beaucoup plus facile d’effectuer les recherches
24
00:01:09,853 --> 00:01:10,872
et analyses approfondies requises
25
00:01:11,214 --> 00:01:12,812
lorsque l’éventail de produits est plus restreint.
26
00:01:13,493 --> 00:01:16,293
L’externalisation de toutes les opérations de négociation nous permet de mieux répondre aux
27
00:01:16,294 --> 00:01:17,242
demandes des clients.
28
00:01:17,534 --> 00:01:20,693
La gestion des entrées et sorties de fonds est beaucoup plus efficace avec Apex :
29
00:01:21,004 --> 00:01:23,922
les dépôts sont automatiquement intégrés au modèle et,
30
00:01:24,214 --> 00:01:27,052
pour les rachats, les clients peuvent s’adresser à n’importe quel membre de mon équipe
31
00:01:27,053 --> 00:01:28,352
si je ne suis pas disponible.
32
00:01:29,364 --> 00:01:32,283
Cela garantit que les fonds sont investis dès leur réception
33
00:01:32,284 --> 00:01:35,162
et que les clients n’attendent pas pour leurs retraits,
34
00:01:35,163 --> 00:01:36,522
ce qui nous aide à demeurer conformes.
35
00:01:37,944 --> 00:01:38,492
Enfin,
36
00:01:38,743 --> 00:01:41,742
la plateforme de placement constitue un outil extrêmement puissant
37
00:01:41,743 --> 00:01:42,333
pour les clients.
38
00:01:42,663 --> 00:01:45,463
Les relevés que nous pouvons générer dans le système
39
00:01:45,464 --> 00:01:46,973
ont reçu de nombreux commentaires positifs,
40
00:01:47,264 --> 00:01:50,223
et la façon dont nous gérons les comptes imposables,
41
00:01:50,224 --> 00:01:53,823
notamment le suivi des gains réalisés et non réalisés, contribue à une
42
00:01:53,824 --> 00:01:55,083
meilleure gestion fiscale pour les clients.
43
00:01:56,044 --> 00:01:56,552
Dans l’ensemble,
44
00:01:56,853 --> 00:02:00,613
la transition vers le compte à gestion unifiée Apex me permettra de gagner en efficacité
45
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et d’offrir un meilleur service à mes clients.
Dans l’ensemble, le passage au programme de CGU Apex m’aidera à gagner en efficacité, ce qui me permettra d’être un meilleur conseiller pour mes clients. L’externalisation de l’ensemble des opérations de négociation nous permet de mieux répondre aux demandes de nos clients.
–Chris Smith, conseiller en placements, Gestion de patrimoine Manuvie inc.
Preuve à l’échelle
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72 % des conseillers font état d’une croissance de plus de 10 % de leur actif géré après avoir externalisé³.
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91 % des conseillers augmentent leur actif total grâce à l’externalisation⁴.
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Multiplication par quatre L’actif géré des CGD/CGU est passé de 30,1 milliards de dollars (2013) à plus de 117 milliards de dollars aujourd’hui⁵
Modèles vérifiés au préalable qui favorisent la conformité et la connaissance du produit
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Moins de portefeuilles personnalisés et moins de documentation – pour vous et vos clients.
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Flux de travail en matière de conformité intégrés qui réduisent les risques et améliorent la coherence
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Une gestion structurée et évolutive des comptes, permettant de libérer du temps pour se développer
Le programme de CGU Apex en bref
Comptes intégrés, placements simplifiés.
Mieux vous attend
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Cette page est réservée uniquement aux conseillers en placement. Les informations présentes ici sont de nature générale et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en placement. Les témoignages vidéo représentent les expériences et opinions personnelles des conseillers et sont fournis à titre illustratif seulement.
Le programme de comptes à gestion unifiée (CGU) Apex de Gestion de patrimoine Manuvie est une solution de comptes gérés et basée sur des frais5. Les CGU peuvent combiner tous, un ou une combinaison de comptes gérés séparément (comptes en gestion distincte sous-conseillés par des sous-conseillers tiers composés principalement d’actions et d’obligations), de fonds communs de placement, de fonds négociés en bourse (FNB), de portefeuilles modèles gérés par Gestion de patrimoine Manuvie, et de modèles de gestionnaires de portefeuille6 dans un seul compte d’investissement intégré. L’investissement minimum initial pour les modèles CGU, incluant les portefeuilles gérés individuellement et les portefeuilles de modèles clés en main gérés par Gestion de patrimoine Manuvie, varie selon l’allocation des actifs du compte.
Le programme CGU ne convient pas à tous les investisseurs. Aucune stratégie de placement ni aucune technique de gestion des risques ne peuvent garantir le rendement ni éliminer les risques. Les résultats antérieurs ne sont pas indicatifs des résultats futurs. Les informations et/ou analyses contenues sur cette page ont été compilées ou obtenues à partir de sources jugées fiables, mais Gestion de patrimoine Manuvie ne fait aucune déclaration quant à leur exactitude, exactitude, utilité ou exhaustivité et n’accepte aucune responsabilité pour toute perte résultant de l’utilisation ici ou de l’utilisation des informations et/ou analyses contenues sur cette page. Gestion de patrimoine Manuvie refuse toute responsabilité de mettre à jour ces informations. Ni Gestion de patrimoine Manuvie, ni ses affiliés, ni aucun de leurs administrateurs, dirigeants ou employés ne doivent assumer la moindre responsabilité pour toute perte ou dommage direct ou indirect, ou toute autre conséquence d’une personne agissant ou non en se fiant aux informations contenues ici.
1 « Élaborer une approche de placement axée sur le travail d’équipe ». Envestnet, publié le 13 novembre 2024, janvier 2024, envestnet.com/financial-intel/building-team-based-approach-investing. 2 « ENVESTNET DELIVERING INDUSTRY-LEADING CONNECTIVITY AND ADVANCES TO ITS WEALTH MANAGEMENT PLATFORM ». 3 Adhésion | Sondage sur l’externalisation, 2021. 4 AssetMark | Les conseillers affirment que l’externalisation mène à une meilleure solution de placement,2022. 5 I Rapport semestriel sur les comptes à honoraires Hiver 2024, ISSMI Market Intelligence. 5 Seulement offert et vendu par des conseillers en placement. 6 Offert uniquement par les gestionnaires de portefeuille ou les gestionnaires de portefeuille associés de Gestion de patrimoine Manuvie.