Planification successorale : transmettez-vous ce qui compte le plus?

Vous avez créé un plan successoral pour aider à protéger financièrement vos proches. Cependant, votre héritage est bien plus que de l’argent et des biens matériels. Ce sont les histoires que vous racontez, les valeurs qui vous animent et les recettes et traditions familiales que vous partagez. Comment pouvez-vous vous assurer de ce qui compte le plus pour vous? Jetez un coup d’œil à ces six idées.

Auriez-vous déjà aimé demander à votre tante sa recette de tarte aux pommes, celle qu’elle a faite chaque jour de l’Action de grâces? Ou que vous vous souveniez de la façon dont vos grands-parents se sont rencontrés?  Trop souvent, nous ne pensons pas à ces choses avant que nos proches soient partis. Cependant, vous pouvez empêcher que cela arrive à votre famille en prenant des mesures maintenant pour préserver ce qui fait de vous ce que vous êtes. C’est un merveilleux cadeau qui signifiera probablement plus pour eux que les choses matérielles que vous laissez derrière vous.

Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise façon de partager ces parties de votre vie. Il est possible de tout écrire à la main, de créer des dossiers et des vidéos numériques ou une combinaison des deux. La clé est de parler du fond du cœur et de constituer des souvenirs significatifs pour votre famille. Par exemple, vous pourriez envisager de créer :

1 Un livre d’histoires — Un livre peut être une excellente façon de saisir des moments mémorables, des histoires amusantes et les leçons que vous avez apprises. Il s’agit de quelque chose à quoi votre famille peut revenir en tout temps pour se remémorer votre histoire et la partager avec les générations futures. Vous ne savez pas par où commencer? Demandez à vos proches ce qu’ils ont toujours voulu savoir sur votre vie, puis écrivez vos réponses.

2 Une histoire morale — Au lieu d’écrire un livre, vous pourriez demander à votre famille de vous interviewer et de consigner vos réponses. C’est une façon plus interactive de partager votre histoire et cela peut mener à des conversations plus approfondies. Les enregistrements peuvent offrir les mêmes avantages qu’un livre.

3 Lettres anciennes — Écrivez des lettres personnelles ou enregistrez des vidéos pour transmettre vos souhaits, vos espoirs et vos rêves à des êtres chers en particulier. Vous pourriez vous concentrer sur des moments importants de leur vie, comme l’obtention d’un diplôme, le mariage ou la naissance ou l’adoption d’un enfant. C’est une façon de faire partie des jalons de votre famille, même si vous n’êtes pas là en personne.

4 Une volonté éthique — Nous avons tous des valeurs qui guident notre mode de vie et les choix que nous faisons. Une volonté éthique est un moyen de partager la vôtre avec les jeunes membres de la famille pour les aider à s’y retrouver dans leur propre vie. Expliquez pourquoi chaque valeur est importante pour vous et comment elle a façonné une décision que vous avez prise. Malgré son nom, une volonté éthique n’est pas un document juridique. C’est simplement une façon de traduire vos valeurs en mots. 

5 Un journal de recettes et traditions familiales — Pourquoi avez-vous toujours de la tarte aux bleuets de grand-mère plutôt que du gâteau pour les anniversaires? Pourquoi allez-vous patiner le jour de l’An? Les traditions et les recettes de votre famille sont ce qui rend vos rencontres spéciales. Pourtant, il peut être difficile de se rappeler comment elles ont commencé, surtout si elles ont été transmises au fil du temps. La création d’un journal de vos recettes et traditions préférées peut aider vos proches à comprendre leur importance et à les maintenir en vie.

6 Un arbre de famille visuel — Il est difficile pour les jeunes générations de se rapprocher de leur patrimoine lorsqu’elles n’ont qu’une liste de noms et de dates. Un arbre généalogique visuel avec des images et des faits amusants sur chaque personne peut aider à leur donner une idée plus claire de leurs origines et de la façon dont tout le monde s’intègre. Il pourrait aussi être associé à votre livre d’histoires ou à votre histoire orale.

Lorsque vous créez un plan successoral, il est facile de déterminer qui recevra vos biens matériels. Cependant, la vérité, c’est que beaucoup de ces choses seront probablement vendues, données ou même jetées au fil du temps. Bien que cela puisse être difficile à imaginer, c’est tout à fait normal, parce que votre héritage est beaucoup plus que ce que vous possédez. Assurez-vous que votre plan successoral reflète la vie que vous avez vécue et aide votre famille à perpétuer votre mémoire pour les générations à venir. 

Qu’est-ce que la planification successorale?
La planification successorale ne se limite pas à transmettre de l’argent ou des biens. Il s’agit de partager vos valeurs, vos traditions, vos expériences et vos leçons de vie afin que votre famille puisse rester en contact avec vous et garder vivantes ces parties importantes de votre vie.

Comment transmettez-vous les valeurs familiales aux générations futures?
Vous pouvez transmettre les valeurs familiales en partageant vos croyances, vos expériences et vos leçons d’une manière qui vous semble naturelle. Il peut s’agir d’écrire des lettres, d’enregistrer des conversations ou de créer des souvenirs qui expliquent ce qui compte pour vous et pourquoi, en aidant les autres à comprendre ces valeurs et à s’y accrocher.

Qu’est-ce qu’une volonté éthique?
Une volonté éthique est un document personnel ou un enregistrement où vous partagez vos valeurs, vos leçons de vie et vos croyances avec votre famille. Il ne s’agit pas d’un document juridique, mais plutôt d’un document qui donne à vos proches une idée plus claire de ce qui a guidé vos choix et de ce que vous espérez qu’ils garderont.

Pourquoi la planification successorale est-elle plus qu’une simple question d’argent?
La planification successorale est plus qu’une question d’argent, car elle comprend aussi la façon dont vous voulez que l’on se souvienne de vous. Bien que les décisions financières soient importantes, vos valeurs, vos traditions et vos expériences ont souvent une incidence plus profonde, ce qui aide votre famille à rester en contact avec vous longtemps après la disparition des choses matérielles.