Des conseils financiers professionnels, personnels et pratiques
Un conseiller de Manuvie peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers et à prendre votre retraite en toute confiance
Quels sont les services offerts par un conseiller financier de Manuvie?
Les conseillers financiers de Manuvie sont des experts agréés qui possèdent une connaissance approfondie de la planification financière et de votre régime d’épargne-retraite. Ils peuvent vous fournir des conseils faciles à comprendre qui répondent à vos besoins uniques et à vos objectifs financiers.
-
Expertise professionnelle - Conseillers et planificateurs financiers agréés
- Tous les conseillers sont des employés de Manuvie
- Des experts de votre régime d’épargne-retraite collectif
-
Touche personnelle - Plusieurs langues proposées
- À votre disposition et à celle de votre famille
- Un accompagnement impartial et adapté à chaque personne
-
Approche pratique - Les conseils sont inclus dans le cadre de certains régimes d’épargne-retraite collectifs
- Prenez des rendez-vous virtuels ou téléphoniques en ligne
- Des conseils qui vont au-delà de la retraite
Les Canadiens qui ont un conseiller sont :
-
55 % plus susceptibles de prendre une retraite anticipée1
-
36 % moins susceptibles de déclarer des dettes1
-
51 % moins susceptibles de déclarer des inquiétudes financières1
Votre partenaire financier de référence pour chaque étape de la vie
Les conseillers de Gestion de patrimoine Manuvie peuvent vous aider à faire bien plus que la planification de votre retraite.
Découvrez comment ils peuvent également vous aider à gérer vos placements, à comprendre l’assurance et plus encore.
« Mon conseiller m’a fourni tous les détails dès le départ et m’a permis de prendre des décisions éclairées et en toute confiance. Il a partagé de manière proactive des informations et des options, de sorte que je ne me suis jamais sentie perdue. »
Lori MacPherson²
5 éléments à prendre en considération lorsque vous travaillez avec un conseiller financier
1. Quels sont vos objectifs financiers?
Avant de rencontrer un conseiller, réfléchissez à ce que vous voulez accomplir. Voulez-vous rembourser vos dettes? Épargner en vue de la retraite? Acheter une maison? Vous constituer un patrimoine à long terme?
2. Dans quelle mesure êtes-vous à l’aise avec le risque?
Tout le monde n’a pas les mêmes sentiments à l’idée de prendre des risques avec son argent. Savoir si vous préférez jouer la carte de la prudence, rester dans la fourchette ou prendre de plus grands risques pour faire fructifier votre argent aidera votre conseiller à choisir les placements qui vous conviennent.
3. Quelle est votre situation financière actuelle?
Le fait d’avoir une vue d’ensemble de vos revenus, de vos dépenses, de votre épargne et de vos dettes aidera votre conseiller à vous fournir des conseils adaptés à votre situation actuelle.
4. Quel est votre style de conseil préféré?
Certaines personnes veulent des instructions étape par étape tandis que d’autres préfèrent des conseils généraux. Le fait de savoir comment vous aimez prendre vos décisions aidera votre conseiller à ajuster la conversation.
5. À quelle fréquence voulez-vous prendre des nouvelles de votre argent?
Demandez-vous si vous souhaitez vérifier vos progrès chaque année, tous les quelques mois ou seulement lorsque de grands changements dans votre vie se produisent.
Ce que vous pouvez attendre d’un conseiller de Manuvie
Protection et sécurité
- Évaluer vos besoins en matière d’assurance pour vous et votre famille
- Explorer les options d’assurances maladie, dentaire et voyage
- Élaborer des stratégies de planification successorale pour protéger vos actifs et vos proches
Bâtir un patrimoine
- Optimiser les placements dans les fonds communs de placement, les CPG et les titres
- Maximiser les cotisations de contrepartie de l’employeur
- Trouver des stratégies d’économie d’impôt
Gestion financière quotidienne
- Explorer les options hypothécaires et bancaires
- Trouver des solutions de gestion des dettes
- Équilibrer l’épargne pour aujourd’hui tout en planifiant pour demain
Planification de l’avenir
- Créer des régimes de revenu de retraite personnalisés
- Élaborer des régimes successoraux et patrimoniaux pour votre famille
- Adapter vos stratégies en fonction de l’évolution de la conjoncture économique et de votre situation personnelle
Ces services sont offerts à vous et aux membres de votre famille dans le cadre de rendez-vous virtuels ou téléphoniques, facilement planifiés au moyen de l’application Services mobiles Manuvie.
« J’ai lutté avec l’argent toute ma vie, et pour la première fois, je me sens confiante dans ce nouveau chapitre, pour lequel j’ai travaillé pendant 40 ans. »
Megan Owens³
Conseillers de Manuvie et conseillers indépendants et robots-conseillers
| Type de conseiller | Rôle et accès | L’engagement humain | Structure des coûts et des frais | Idéal pour |
Conseillers de Manuvie | Des experts agréés qui sont également des employés de Manuvie. Cela signifie qu’ils ont une connaissance approfondie de votre régime d’épargne-retraite collectif et qu’ils ont accès à des produits de Manuvie et d’autres produits. | Des rendez-vous virtuels ou téléphoniques en fonction de la fréquence à laquelle vous préférez vérifier vos finances. | Inclus dans votre régime de retraite collectif, s’il est offert par le promoteur de votre régime. | Les employés qui bénéficient d’un régime d'épargne-retraite collectif de Manuvie et qui souhaitent obtenir des conseils professionnels et personnalisés. |
Conseillers indépendants | Pas d’accès direct à votre régime d'épargne-retraite collectif. Ils sont également encouragés à recommander des produits spécifiques liés à des bonus plus élevés pour eux, ce qui pourrait signifier des frais plus élevés pour vous. | Des consultations sans l’accent mis sur votre régime Manuvie. | Facturent généralement des frais plus élevés en raison de la rémunération de tiers et d’une couverture plus large du marché. | Les personnes qui n’ont pas de régime d'épargne-retraite collectif . |
Des outils en ligne qui fournissent des conseils généraux sur la gestion des finances. | L’information est principalement pilotée par des algorithmes avec peu ou pas d’engagement humain. | Option peu coûteuse mais manque d’un accompagnement personnalisé. Les frais varient en fonction de la plateforme. | Les personnes ayant une tolérance au risque plus élevée qui recherchent des conseils généraux et qui sont plus à l’aise avec les options de bricolage. |
Êtes-vous prêt à avoir confiance en votre avenir financier?
Vous avez des questions sur la façon d’obtenir des conseils?
Les conseillers de Manuvie sont des experts agréés en planification financière, mais ce qui les rend spéciaux, c’est qu’ils ont une connaissance approfondie de votre régime de d’épargne-retraite collectif et de la façon dont il peut vous servir au mieux.
Leurs conseils sont adaptés à vos besoins, ce qui signifie qu’ils examineront les régimes proposés par votre entreprise et vous aideront à en tirer le meilleur parti. Ils peuvent même agir en votre nom pour intégrer d’autres économies à votre programme et vous inscrire à de nouveaux régimes.
Bien que les conseillers de Manuvie soient des experts financiers, ils utilisent un langage simple et facile à comprendre. Ils peuvent vous expliquer ce qui ne vous est pas familier, mettre en évidence ce qui est important et faire le lien entre tous ces éléments pour élaborer un plan qui a du sens pour vous. Considérez un conseiller de Manuvie comme votre partenaire financier qui vous aidera à atteindre tous vos objectifs financiers en toute confiance.
Les conseillers de Manuvie sont titulaires d’un permis ou d’une certification en vertu d’un ou de plusieurs des programmes et organismes de réglementation les plus respectés de notre secteur :
- Sont autorisés à vendre de l’assurance vie dans votre province
- Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI)
- Titre de planificateur financier agréé (CFP)® (avoir ou travailler en vue)
Non. Les conseillers de Manuvie ont accès à tous nos produits ainsi qu’à une vaste gamme de produits d’autres institutions financières. Ils sont en mesure de vous recommander ce qui vous convient le mieux, même s’il ne s’agit pas d’un produit de Manuvie.
Les conseillers de Manuvie sont des employés de Manuvie et sont rémunérés sous la forme d’un salaire et d’une rémunération supplémentaire basés sur la prestation de services de haute qualité qui répondent à vos besoins.
Non, mais si vous participez à un régime d’épargne-retraite collectif de Manuvie, un conseiller de Manuvie est peut-être déjà inclus dans votre régime. Assurez-vous de tirer le meilleur parti de leur expertise et de leur lien avec votre programme.
Si vous ne participez pas à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie, nous sommes toujours là pour vous. Demandez une rencontre avec un conseiller ou un planificateur financier de Manuvie près de chez vous.
Demandez un rendez-vous. Votre conseiller de Manuvie communiquera avec vous pour fixer la date, l’heure et le lieu qui vous conviennent.
Votre relation avec votre conseiller de Manuvie sera aussi unique que vous. Dites-lui simplement :
- ce pour quoi vous aimeriez qu’il vous aide;
- comment vous aimeriez rester en contact;
- quels sont vos objectifs.
Votre conseiller de Manuvie vous guidera ensuite dans la préparation de votre première rencontre.
Oui, votre famille a également accès à des conseils, ce qui aide votre conseiller à avoir une vue d’ensemble des besoins et des objectifs financiers de votre ménage.
Si vous souhaitez obtenir de plus amples renseignements sur les conseils de Manuvie ou si vous n’êtes pas certain qu’ils fassent partie de votre programme d’épargne de retraite collectif, n’hésitez pas à communiquer avec nous.
Quelques bonnes lectures
1 Rapport sur la résilience financière et la longévité, Manuvie, 2024 2 Le témoignage de Lori MacPherson reflète une opinion fondée sur son expérience au moment indiqué. Les expériences et les résultats varient d’une personne à l’autre et ne sont pas nécessairement représentatifs de l’ensemble des clients. Aucune compensation ou autre incitation n’a été prévue pour ce témoignage. 3 Le témoignage de Megan Owens reflète une opinion fondée sur son expérience à l’époque indiquée. Les expériences et les résultats varient d’une personne à l’autre et ne sont pas nécessairement représentatifs de l’ensemble des clients. Aucune compensation ou autre incitation n’a été prévue pour ces témoignages.