Des conseils financiers professionnels, personnels et pratiques
Un conseiller de Manuvie peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers et à prendre votre retraite en toute confiance
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Expertise professionnelle
- Conseillers et planificateurs financiers agréés
- Tous les conseillers sont des employés de Manuvie
- Des experts de votre régime d’épargne-retraite collectif
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Touche personnelle
- Plusieurs langues proposées
- À la disposition de votre famille
- Un accompagnement impartial et adapté à chaque personne
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Approche pratique
- Les conseils sont inclus dans le cadre de certains régimes d’épargne-retraite collectifs
- Prenez des rendez-vous virtuels ou téléphoniques en ligne
- Des conseils qui vont au-delà de la retraite
Les Canadiens qui ont un conseiller sont :
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55 % plus susceptibles de prendre une retraite anticipée
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36 % moins susceptibles de déclarer des dettes
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51 % moins susceptibles de déclarer des inquiétudes financières
Les conseils d'un expert financier sont plus proches que vous ne le pensez
Regardez cette vidéo pour découvrir comment les conseillers de Gestion de patrimoine Manuvie peuvent offrir aux participants admissibles des conseils personnalisés qui vont au-delà de la planification de la retraite, que ce soit en matière de placements, d'assurance et plus encore.
Votre partenaire financier pour chaque étape de votre vie
Les conseillers de Manuvie offrent des conseils d’experts qui vont au-delà de la planification de la retraite
Protection et sécurité
- Évaluer vos besoins en matière d’assurance pour vous et votre famille
- Explorer les options d’assurances maladie, dentaire et voyage
- Élaborer des stratégies de planification successorale pour protéger vos actifs et vos proches
Bâtir un patrimoine
- Optimiser les placements dans les fonds communs de placement, les CPG et les titres
- Maximiser les cotisations de contrepartie de l’employeur
- Trouver des stratégies d’économie d’impôt
Gestion financière quotidienne
- Explorer les options hypothécaires et bancaires
- Trouver des solutions de gestion des dettes
- Équilibrer l’épargne pour aujourd’hui tout en planifiant pour demain
Planification de l’avenir
- Créer des régimes de revenu de retraite personnalisés
- Élaborer des régimes successoraux et patrimoniaux pour votre famille
- Adapter vos stratégies en fonction de l’évolution de la conjoncture économique et de votre situation personnelle
Ces services sont offerts à vous et aux membres de votre famille dans le cadre de rendez-vous virtuels ou téléphoniques, facilement planifiés au moyen de l’application Services mobiles Manuvie.
Prêt à prendre votre avenir financier en main?
Vous avez des questions sur la façon d’obtenir des conseils?
Les conseillers de Manuvie ont une spécialité bien unique : votre programme d’épargne-retraite collectif.
Ils savent tout sur votre programme et sur la façon dont il peut vous servir au mieux. Ils examineront les régimes offerts par votre programme, ceux dans lesquels vous avez investi et le montant que vous épargnez déjà. Ils peuvent agir en votre nom pour intégrer d’autres économies à votre programme, vous inscrire à de nouveaux régimes, et plus encore.
Les conseillers de Manuvie sont des experts dans leur domaine, mais ce sont aussi de vraies personnes. Ils sont ouverts et accueillants. Votre conseiller vous aidera à comprendre ses conseils en vous expliquant ce qui ne vous est pas familier, en soulignant ce qui est important et en faisant le lien avec ce qui compte – en utilisant un langage simple et facile à comprendre.
Votre conseiller de Manuvie est votre partenaire et vous aide à tirer le meilleur parti de votre programme, de vos objectifs et de votre avenir.
Les conseillers de Manuvie sont titulaires d’un permis ou d’une certification en vertu d’un ou de plusieurs des programmes et organismes de réglementation les plus respectés de notre secteur :
- Sont autorisés à vendre de l’assurance vie dans votre province
- Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI)
- Titre de planificateur financier agréé (CFP)® (avoir ou travailler en vue)
Non. Les conseillers de Manuvie ont accès à tous nos produits ainsi qu’à une vaste gamme de produits d’autres institutions financières. Ils sont en mesure de vous recommander ce qui vous convient le mieux, même s’il ne s’agit pas d’un produit de Manuvie.
Les conseillers de Manuvie sont des employés de Manuvie et sont payés au moyen d’une combinaison de salaire et de rémunération additionnelle déterminée en fonction des services de grande qualité qu’ils fournissent, de leur aptitude à répondre aux besoins des clients et de la satisfaction des participants.
Non, ce n’est pas le cas. Mais si vous participez à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie et que les conseils de Manuvie en fait partie, vous pouvez profiter du lien direct de votre conseiller de Manuvie avec votre programme et tirer le meilleur parti de votre programme, de vos objectifs et de votre avenir.
Si vous ne participez pas à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie, nous sommes toujours là pour vous. Trouvez un conseiller en placement ou un planificateur financier de Manuvie près de chez vous.
Demandez un rendez-vous. Votre conseiller de Manuvie communiquera avec vous pour fixer la date, l’heure et le lieu qui vous conviennent.
Votre relation avec votre conseiller de Manuvie sera aussi unique que vous. Dites-lui simplement :
- ce pour quoi vous aimeriez qu’il vous aide;
- comment vous aimeriez rester en contact;
- quels sont vos objectifs.
Votre conseiller de Manuvie vous guidera ensuite dans la préparation de votre première rencontre.
Oui, excellente idée! En incluant votre famille, vous et votre conseiller aurez une vue d’ensemble des besoins et des objectifs financiers de l’ensemble de votre ménage.
Si vous souhaitez obtenir de plus amples renseignements sur les conseils de Manuvie ou si vous n’êtes pas certain qu’ils font partie de votre programme d’épargne-retraite collectif, communiquez avec nous.